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Vale a pena comprar imóveis e investir na rentabilidade de aluguéis?

Taxa média de juros está em 7% ao ano no mercado nacional.

Com a taxa Selic em baixa, fixada em 2% ao ano, menor nível na série histórica, os investimentos na poupança e na renda são bastante afetados. Quem está procurando lucro no negócio pode apostar na rentabilidade de aluguéis para gerar uma renda passiva em 2021.

O investimento em imóveis é uma das opções mais seguras durante crises econômicas. Aproveitar a segurança do mercado imobiliário é uma das melhores formas de investidores mais conservadores terem uma boa rentabilidade sem correr grandes riscos.

Por que comprar imóveis é considerado um bom investimento?

O investimento no mercado imobiliário é bastante seguro e rentável em tempos de crise, mas não só nesses modelos mais delicados da economia. Um imóvel pode ser utilizado de diferentes formas para gerar renda ou mesmo se tornar a moradia própria de investidores.

Como o preço de casas e apartamentos variam pouco ao longo dos anos, um imóvel não perde um valor acentuado a curto ou médio prazo. Além disso, se a localização for boa, a tendência é de elevação no valor do imóvel, mesmo que ele se mantenha vazio.

Neste momento, inclusive, comprar um imóvel por meio do financiamento imobiliário para morar é uma excelente pedida. Se você tem o sonho da casa própria, pode aproveitar o momento dos juros baixos para puxar um financiamento com juros na casa de 7% ao ano.

Além do uso pessoal, você pode vislumbrar o retorno do investimento a médio prazo. Ao comprar um imóvel bem localizado e em bom estado de conservação, você pode vendê-lo mais caro no futuro.

Para rentabilizar com um imóvel a curto prazo, o aluguel é a saída mais lucrativa. Para se ter uma ideia, a poupança está rendendo apenas 1,4% ao ano, enquanto o aluguel possui uma rentabilidade média de 0,5% ao mês.

Retorno do aluguel de imóveis comerciais tem alta em 2020

Um bom investimento pensando na rentabilidade é investir em imóveis comerciais para gerar renda com o aluguel. Com o mercado andando bem devagar, vimos os preços de venda e locação de imóveis comerciais diminuírem em 2020, mas o retorno médio do aluguel teve leve alta no acumulado do ano.

Os dados do Índice FipeZap apontam que o retorno médio do aluguel de imóveis comerciais foi de 5,4% ao ano em novembro, bem acima dos 2% ao ano da Selic e dos aluguéis residenciais, que tiveram média de 4,7%.

Aluguel de imóveis pode gerar o dobro da renda de investimentos em renda fixa

Os dados do Índice FipeZap e do Banco Central apontam que comprar um imóvel para alugar rende bem mais do que investir o mesmo valor em uma aplicação de renda fixa desde novembro de 2019, ou seja, antes do início da crise sanitária.

Quando o jogo virou, no fim de 2019, o rendimento do CDI caiu para 0,38% ao mês, enquanto a rentabilidade dos aluguéis ficou em 0,39%. O CDI é a taxa de juros que serve como base para os bancos e é referência para os investimentos em renda fixa. Em setembro de 2020, os dados apontam que o ganho com aluguéis era 2,5 vezes maior do que o de um título de renda fixa. Um ano depois, a proporcionalidade se mantém.

Os dados mostram que em novembro de 2020, a rentabilidade do aluguel era de 0,40% e o CDI de apenas 0,16%. Isso significa que investir em um imóvel de R$ 300 mil ou aplicar esse valor em um título de renda fixa pode gerar uma remuneração mensal de R$ 1.200 com aluguéis e de apenas R$ 480 em aplicações de renda fixa.

Segundo Sergio Castelani, economista do DataZap, em entrevista à CNN Brasil, a rentabilidade bem maior dos aluguéis em comparação com a renda fixa se deve aos juros baixos e a manutenção dos números depende da inflação dos próximos meses.

André Perfeito, economista da Necton, também em entrevista à CNN Brasil, ressaltou que a rentabilidade pode sofrer queda, mesmo sem o aumento das taxas de juros, afinal os juros baixos podem elevar o preço dos imóveis. Certamente este é um bom momento para investir em imóveis, seja para alugar ou para morar.

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